더러운 돈을 세탁하는 방법

  How to Launder Dirty Money 기사 이미지
사진: 안토노프 로만(Shutterstock)

저 같으면 '자금세탁101' 등의 히트작을 통해 에이스를 달성했습니다. 오자크 그리고 브레이킹 배드 . (연결된 예는 참조용으로 TV 세계에서 자금 세탁이 어떻게 작동하는지에 대한 매우 재미있는 설명입니다.)


돈세탁은 물론 문자 그대로 현금 소독 —세탁은 IRS 또는 법 집행 기관의 진노를 피하기 위해 불법적으로 획득한 돈이 겉보기에 합법적인 사업 운영에서 나온 것처럼 보이게 만드는 과정입니다. Lifehacker에서 우리는 금융 범죄를 승인하는 것을 결코 꿈꾸지 않지만 요즘 사람들이 돈을 세탁하는 방법에 대해 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

돈세탁이란 정확히 무엇입니까?

이전에 다루었듯이 , 돈세탁은 불법적인 수단을 통해 얻은 돈을 버는 과정입니다. 마약 판매, 합법적으로 얻은 것처럼 보입니다. 더러운 돈을 정리하는 데는 여러 가지 채널이 있지만 일반적으로 배치, 레이어링 및 통합의 세 가지 기본 단계가 있습니다. 다음은 각 단계의 작동 방식에 대한 간략한 개요입니다.

1. 배치. 이것은 더러운 돈이 합법적인 자산으로 보이는 곳입니다. 이것은 범죄자들이 처음에 자신의 부를 금융 시스템에 도입하는 곳이며, 그들이 잡힐 가능성이 가장 높은 곳입니다.

2. 레이어링. 이 단계는 더러운 출처로부터 돈을 더 멀리 떨어뜨리는 것입니다. 고가의 구매뿐만 아니라 여러 은행 계좌 간의 이체 형태를 취할 수 있습니다. 카지노는 많은 양의 돈이 손을 교환할 것이기 때문에 본질적으로 매일 밤 반복해서 '세척'되기 때문에 레이어링의 대표적인 예입니다. 노련한 세탁업자는 추적하기 어려운 복잡한 웹을 구축할 것입니다. 예를 들어 돈을 하나의 역외 계좌로 이체한 다음 페이퍼 컴퍼니로 이체한 다음 또 다른 페이퍼 컴퍼니로 이체하는 식입니다.


3. 통합. 돈이 청소된 후에는 주류 금융 채널에 통합될 수 있습니다. 원래 범죄자는 이제 더 많은 세탁을 위해 부동산이나 다른 페이퍼 컴퍼니를 구입하는 것과 같은 완벽하게 '합법적인' 채널을 통해 돈에 접근할 수 있습니다.

자금 세탁 방법

돈세탁의 가장 분명한 이미지는 세차장이나 스트립 클럽과 같은 일종의 현금 사업입니다. 돈을 세탁하는 방법은 셀 수 없이 많고, 디지털 시대는 전문가들이 세탁 게임을 혁신하는 것을 더 쉽게 만들었습니다. 사람들이 자금 세탁에 사용하는 가장 일반적인 기술과 채널은 다음과 같습니다.


  • 카지노 도박, 부동산 투자 또는 페이퍼 컴퍼니 설립을 통해 더러운 돈을 위장합니다.
  • '스머프'를 사용하여 더러운 돈을 작은 덩어리로 교환하여 총 자금을 감지하기 어렵게 만듭니다.
  • 거짓 이익의 종이 흔적을 만들기 위해 수입과 수출의 가격과 수량을 엉망으로 만드는 무역 기반 세탁.
  • 금융 기관 간에 꽤 쉽게 돈을 옮길 수 있는 은행이나 모기지 회사를 소유하고 있습니다.
  • 해외 계좌 개설 및 환율 활용.
  • 피해자의 계좌로 직접 돈을 이체한 다음 그 계좌에서 승인되지 않은 지불을 하는 방식으로 온라인 뱅킹 사기를 저지릅니다.
  • 선불 기프트 카드와 같은 온라인 결제 로드 및 교환.

돈세탁의 결론

자금 세탁은 조직 범죄의 핵심 활동이며 진화하고 있습니다. 새로운 기술과 암호 화폐는 세탁업자에게 끊임없이 변화하는 시스템을 이길 수 있는 새로운 방법을 제공합니다. 동시에 법 집행 기관과 정부 기관도 자금 세탁 계획을 탐지하기 위해 계속 적응하고 있습니다. 그리고 오늘 여기서 즐거운 시간을 보냈지만 돈세탁은 매우 불법적인 행위라는 점을 기억하십시오. 모든 '방법' 기사가 보증인 것은 아닙니다.